- Дать определение понятий: национальная валюта, иностранная валюта, коллективная валюта, резервная валюта
- Изучить структуру золотовалютных фондов мира
- Рассмотреть специфику валютного, кредитного, инвестиционного рынков
- Дать определения понятий: налоговая гавань, офшорная зона
- Знать определения понятий: национальная валюта, иностранная валюта, коллективная валюта, резервная валюта, налоговая гавань, офшорная зона
- Знать специфику валютного, кредитного, инвестиционного рынков
- Уметь анализировать карту и делать выводы
- Назовите страны, входящие в зону евро.
- В каких городах расположены крупнейшие валютные биржи?
Деньги появились в глубокой древности и первоначально представляли собой различные предметы обмена. Например, в Мексике деньгами были какао-бобы, жители Аляски и Сибири использовали шкурки животных, поморы — рыбу, племена Океании — жемчужины и ракушки, земледельцы Месопотамии — ячмень. Самой долговечной из «натуральных валют» были ракушки каури, которые использовались как платёжное средство по всей Африке, в Индии, в Индокитае, на островах Тихого океана и среди североамериканских индейцев от тихоокеанского побережья до самых Великих озёр. Чеканные монеты появились в VII в. до н. э. и получили широкое распространение. Бумажные деньги появились в Китае в 910 году. В 1993 году появились первые цифровые деньги DigiCash. Сейчас большинство банковских переводов осуществляется в электронной форме.
Международные финансовые отношения развиваются в рамках специфических финансовых и валютных рынков, а также кредитного и инвестиционного. В мировых финансовых рынках сконцентрированы свободные финансовые средства государств, компаний и населения, которые могут вкладываться в создание или покупку хозяйственны объектов, даваться взаймы и т. д. Объём мировых операций значительно превышает мировой ВВП.
Национальная валюта — денежная единица страны и её тип (золотая, серебряная, бумажная). Например, российский рубль, китайский юань и др.
Иностранная валюта — денежные знаки, средства на счетах, векселя, чеки иностранных государств.
Коллективная валюта может существовать как в виде реальных денежных знаков, так и в виде записей на определённых финансовых документах. Наиболее известная коллективная валюта — евро.
Резервная валюта — иностранная или коллективная валюта, используемая в качестве резерва для национальной валюты.
Главной валютой мира является доллар США, около 80 % операций на мировом рынке осуществляются именно в этой валюте.
Крупнейшие экономически развитые страны и страны с положительным сальдо внешнеторгового баланса обладают наибольшими валютными резервами. Кроме того, крупнейшие развитые страны имеют значительные резервы золота, которые являются гарантом экономического благополучия государства.
Структура валютных резервов мира в % (2016 год):
Страны мира, обладающие крупнейшими золотовалютными резервами в трлн долл. США (2017 год):
На валютном рынке производится купля-продажа иностранных валют и монет из драгоценных металлов. За счёт разницы в валютном курсе, происходит покупка валюты по возможности дешевле с последующей продажей как можно дороже. Наибольшие объёмы валютной торговли приходятся на три пары валют:
- евро – доллар США;
- доллар США – японская иена;
- фунт стерлингов – доллар США.
Мировой кредитный рынок — система взаимоотношений между странами по предоставлению и выплате различных ссуд и кредитов.
Частные кредиты выдаются на основании из экономической выгоды, а государственные — исходя из внешнеполитических интересов страны-кредитора. Кредитные отношения являются основой экономических связей между странами. Почти у каждого государства имеется внешняя задолженность, ликвидация которой зависит от её соотношения с ВВП. Если кредит стране был выдан под высокий процент, то проблемы с его выплатой могут привести к финансовому кризису.
Рис. 1. Внешнеэкономический долг стран мира (2019 г.)
Мировой инвестиционный рынок — система долгосрочных вложений финансовых средств в конкретные хозяйственные объекты других государств с целью получения прибыли.
Прямые частные инвестиции, общая сумма которых составляет около 2 трлн долл. США, играют решающую роль на мировом инвестиционном рынке. Большая часть таких инвестиций приходится на США, Великобританию и Японию, а также происходит увеличение таких инвестиций в экономику Китая, нефтедобывающих и новых индустриальных стран. Инвестиционная привлекательность страны может быть обусловлена множеством факторов, например, ёмкость рынка (США), дешёвая рабочая сила и льготный режим для иностранных инвесторов (Китай), налаженные связи с рынками других регионов (Великобритания) и др.
«Налоговая гавань» — тип финансового центра, к которому относятся страны, в которых налоговые льготы распространяются как на местные, так и на иностранные компании.
Офшорная зона — тип финансового центра, находящийся вне юрисдикции государства, на территории которого расположен, и живущий по собственным финансовым законам (Гибралтар, Сянган, Люксембург, штат Делавэр в США и др.). Офшорные зоны отличаются от «налоговых гаваней» тем, что работают с иностранцами и иностранной валютой.
Основой межгосударственных экономических отношений является мировая финансовая система, развивающаяся в рамках валютного, кредитного и инвестиционного рынков. В аспекте мировых финансов процессы глобализации приводят к углублению различий между развитыми и развивающимися странами.
Контрольные вопросы
1. Какие факторы способствуют росту золотовалютных резервов?
2. Чем обусловлено возникновение таких организаций, как Всемирный банк и Международный валютный фонд?
3. Почему крупнейшими частными инвесторами выступают ТНК?
